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法治在线丨电诈“工具人”异地取款20万 这些诈骗套路就在我们身边

新闻聚焦admin2024-07-10125

大费周章跑异地取款

银行询问时闭口不答

电诈“工具人”是对那些帮助电诈团伙“跑分”洗钱、推广引流等人员的统称。前不久,福建福州警方擒获了两名“工具人”。家住福建莆田的林某,突然舍近求远地到福州来取20万现金,当银行工作人员询问相关取款信息时,他一声不吭,全由同伴来回答,这种种异常,引起了银行工作人员的警觉。

这天上午,福建省福州市台江区一家中国银行的大厅来了两名男子,这名腿脚有些不便的便是林某,旁边这位陪同的男子是吴某,两人一来到银行便提出要办理现金取现业务。

在办理业务的时候,取款人林某一言不发,全程都是旁边的吴某替林某回答。

从莆田大费周章地到福州大额取现,也不愿意透露两人的关系,种种迹象都不得不让银行工作人员怀疑这笔钱的来源。工作人员立即核实资金的来源,分析账户的交易情况。

银行发觉异常 紧急报警

接到银行报警后,警方很快到达了现场,第一时间控制住办理取现业务的林某、吴某两人。但面对民警的询问,这两人表示,他们只是正常取款。

面对民警的询问,吴某边回答边掏出了手机,还打开了找“老乡”借款的聊天记录给民警看。

细节里露马脚 聊天记录原来是伪造截图

这有理有据的聊天记录,难道是林某和吴某被“误会”了?可他们为什么舍近求远,从莆田来福州取现?

民警:今天才来福州吗?

吴某:也算是吧,反正有钱就过来玩。

民警:为什么要来这里取钱,莆田不能取吗?

吴某:来买东西。

彩礼钱都需要找人借,还会跑这么远的路来消费?这有反常理的回答让民警更加疑惑。民警随即再一次查看了聊天记录,终于发现了端倪。

民警:这微信怎么这么奇怪,哦,聊天记录是截图的,坦白,讲清楚。

谎言被拆穿 承认截图由“上家”提供

被民警拆穿后的吴某,彻底乱了阵脚,他承认自己和林某不过是邻居关系,这些截图都是吴某的“上家”给吴某的,吴某回答的这些话,也都是“上家”教他的话术,而这笔钱也不是林某儿子结婚用的,而是赃款。

福州市公安局台江分局新港派出所二级警长 周锦锋:犯罪嫌疑人吴某,今年30多岁,2021年就因涉嫌出租、出借银行卡给他人使用,被莆田公安处以行政处罚。

以一万元“好处费”唆使他人取出赃款

今年三月底,吴某在偶然的一次机会中得知,帮助洗钱团伙洗钱可以获得不少的报酬,但吴某是前科人员,他担心自己的银行卡容易被公安机关发现,于是便盯上了没有收入来源的林某。

在交谈中,吴某“阔绰”地给出了一万元的“好处费”,林某便答应帮他去取钱。但是由于林某是当地低保户,突然大额取现会迅速引起当地警方注意,所以他们就决定远赴福州来取现。

福州市公安局台江分局新港派出所二级警长 周锦锋:两个人先自行到了福州入住酒店,上家和他们联系提供银行卡,他们把银行卡发给了“上家”,“上家”会要求他们自己向账户里面小额验资,确保这张卡是能够使用的,进行小额验资后,“上家”发现被诈骗资金转入到林某账户之后,就会立即通知吴某和林某,到银行柜台取现。

犯罪嫌疑人林某和吴某为了获取高额回报,明知“上家”要使用他们提供的银行卡进行洗钱的违法活动,还是将银行卡提供给“上家”并帮忙取现,他们的行为已经涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪,目前,两人已被公安机关采取刑事强制措施。

及时挽损 警方冻结涉案账户

倒查被骗人

警方调查发现,吴某“上家”的这个诈骗团伙,分工明确,动作迅速。他们原本的计划就是让林某跟吴某在银行门口等着,钱一到账,第一时间到银行取出现金。如果不是银行工作人员够警觉,这钱被取出后,立马就会被存到另外的账户,想再追回就更难了。那么,这20万究竟是谁的?他们是否发现自己被骗了?

在发现林某、吴某的犯罪事实后,为了避免受害者遭受更多损失,民警第一时间冻结了林某的账户。这20万元的主人是否还在继续被骗?此时此刻,找到那20万元的主人是关键。

福州市公安局台江分局新港派出所二级警长 周锦锋:通过国家反诈大数据平台对该笔的资金来源进行反向梳理,经公安机关梳理,发现该笔资金来自一个浙江的一家公司的对公账户。该账户长期未使用,这笔资金转入该公司账户后,立即转账到了林某的个人账户里面,我们因此怀疑该公司账户,也可能存在洗钱的行为。

经过对浙江这家公司对公账户的反向梳理,民警发现,这笔钱来自上海某科技电子公司。民警调查发现,该公司长期在正常经营,并且有资金往来。于是,民警联系上海这家科技电子公司,“探探口风”。就在这时,上海警方传来了一个重要信息。

福州市公安局台江分局新港派出所二级警长 周锦锋:我们准备联系该公司进行核查的时候,国家反诈系统上面显示,上海公安因为上海这家公司被骗,对浙江的这个银行账户进行紧急止付,所以我们就立即联系了上海的警方,把相关情况通报给对方。

公司财务人员突然被拉进一个内部工作群

下午四点多,远在上海的祝女士,正万分懊悔地在属地派出所填报报警材料,同步得知了部分款项已追回的好消息。原来,祝女士是上海某科技电子公司的财务人员,案发前一天晚上十点五十二分,在加班的她,突然发现自己被拉入一个名为“阳沄决策”的工作群组中,群内除了自己,剩下三人的头像分别是她所在公司的“老板”及“部门负责人”。

祝女士的同事:头像、名称还有说话的方式,活跃度都是一样,比如我们老板很少在群里面说话,这个群里面冒充我们老板的人,也不经常说话,探讨事情的话,法定代表人和助理在探讨。

新工作群里领导发信息 要求汇款196万元

看着一模一样的头像、昵称,祝女士误以为公司安排了紧急任务,便实时关注群组消息。案发当天上午10点多,讨论了一晚上工作的四人群组再次弹出消息,群组人员“张总”,要求祝女士按照群内文件向指定账号汇款196万元装修项目保证金。

祝女士的同事:我们公司要在另外的城市建立一个销售点,所以这个地方要去租房子,装修。

待转款完毕 群里人员全部消失

祝女士很快便执行了工作指令,并将截图发至临时群组中。此时,收到196万元钱款的诈骗团伙迅速将这笔钱拆分转给了多个账户,其中有20万元就转给了福建莆田林某所提供的账户。而还蒙在鼓里的祝女士却浑然不觉,直到下午四点,公司领导发现资金账户有变动,就拨打了祝女士的电话询问情况,祝女士打开群组看见只剩下自己一人,这才惊觉被骗。

疑似入侵公司网络系统

获取公司内部信息

据了解,除了这20万元,警方对其余170多万元也进行了紧急止付,目前,案件还在进一步办理中。那么,骗子们为什么能用一模一样的头像冒充公司几个领导,甚至还知道祝女士公司内部信息呢?警方推断,很可能是诈骗团伙入侵了公司网络系统。那么如果遇到类似的诈骗,该怎么办才能有助于警方快速破案追回钱款?

被骗后30分钟内是追回钱款黄金时间

民警发现,被骗后半小时内是追回钱款的“黄金30分钟”。所以报案要讲究一个字,“快”!

福州市公安局台江分局新港派出所二级警长 周锦锋:骗子在收到被害人的转账之后,需要大概半个小时的时间找人进行转账。

民警在办案中,发现很多人在遇到电信诈骗后,并没有马上报警。

福州市公安局台江分局新港派出所二级警长 周锦锋:许多被害人在发现自己被骗后并没有马上报警,导致错过了止付的黄金时间。一些受害者宁愿相信骗子口中多次转账会拿回本金的说法,导致自己被越骗越多。

民警提醒,在发现自己被骗后,要尽快拨打110报警。此外报警人还需尽快前往最近的派出所进行笔录,以便于侦查工作的进一步开展。

福州市公安局台江分局新港派出所二级警长 周锦锋:要积极配合民警制作笔录,并提供给民警详尽的信息,包括受害人的姓名以及身份证号码,受害人被骗的资金、银行账户及转账的准确时间,诈骗分子使用的账号、银行流水明细以及涉诈的网址和聊天记录。

防范攻略 公司财务人员如何防范电诈

那么,公司财务人员该如何防范电信网络诈骗呢?

民警提醒:在办公过程中切勿点击、下载或转发陌生链接或可疑文件,以防木马病毒感染。下班后应及时关闭电脑等设备,防止在无人值守时被黑客远程操控攻击。

来源:央视新闻客户端

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